Ancheta DIICOT vizează 0,28% din numărul de sucursale bancare, eventualul prejudiciu echivalează cu 0,04% din creditul neguvernametal, iar faptele verificate par "un fenomen exterior sistemului bancar", susține Asociația Română a Băncilor, punct de vedere exprimat anterior și de guvernatorul BNR."Referitor la acuzațiile nefondate privind «virusarea sistemului bancar în proporție de 80%», menționăm că orice raportare la indicatorii sistemului bancar prezintă un impact de 0,28% după numărul de sucursale din totalul de 5.688 unități bancare, la finele lunii iunie 2012, și de 0,043% după ponderea creditelor potențial afectate din total credit neguvernamental, care se cifra, în luna septembrie 2012, la 51 miliarde de euro (valoarea totală a prejudiciului potențial cauzat este estimată la suma de 22 milioane de euro, potrivit DIICOT)", arată ARB, într-un comunicat.
Asociația apreciază că indiciile făcute publice până prezent "conduc mai degrabă la predominanța unui fenomen exterior sistemului bancar", astfel că formulări precum "caracatița bancară" sunt "forțate și extrem de periculoase".
Săptămâna trecută guvernatorul BNR, Mugur Isărescu, a declarat că faptele anchetate de DIICOT vizează cel mult 0,08% din sistemul bancar, în niciun caz 80% cum s-a vehiculat în media, iar din informațiile disponibile rezultă că este vorba de un grup infracțional din afara sistemului, și nu de o "caracatiță a bancherilor".
"Cum să fie vorba de 80%? Probabil 0,08%. Numai primele trei bănci au peste 2.000 de unități bancare. Se vorbește de 16 unități bancare, nu au cum să reprezinte atât. (...) Nu e vorba de o caracatiță a bancherilor, mai degrabă este un grup infracțional din afara băncilor", a spus atunci guvernatorul băncii centrale.
Asociația Băncilor și-a exprimat și îngrijorarea privind modul în care a fost prezentată opiniei publice evoluția anchetei DIICOT.
"Au fost făcute afirmații surprinzătoare cu caracter de certitudine la adresa unor reprezentanți ai comunității bancare, în absența deciziei instanței. Facem apel la tratarea subiectului cu menționarea aspectului referitor la prezumția de nevinovăție", arată ARB.
ARB arată, de asemenea, că semnalele de depistare a potențialelor fraude au fost lansate din interiorul comunității bancare.
"O companie obține un credit bancar pe baza unui dosar de credit complex care cuprinde documente referitoare la situația legală și financiară a firmei respective, afacerile derulate de aceasta, proiectul care va fi finanțat și contractele comerciale. Analizele de credit au la bază aceste documente emise sau confirmate de companie, de instituții și persoane autorizate. Băncile depun toate diligențele, potrivit normelor și regulamentelor în vigoare, să reconfirme autenticitatea și veridicitatea documentelor și informațiilor respective. În cazul în care aceste documente sunt false ori falsificate sau conțin informații și afirmații false, răspunderea revine instituțiilor și persoanelor care le-au emis, le-au confirmat ori le-au falsificat", potrivit asociației.
ARB cere "discernământ și responsabilitate" și "o abordare echilibrată și documentată a cazului".
În acest dosar procurorii au cerut arestarea preventivă a 33 de persoane, iar judecătorii au emis 17 mandate de încarcerare, printre cei ajunși în detenție numărându-se liderul grupării infracționale, Daniel Ruse, Stan Mihai, fratele acestuia, Toma Mihai, și fostul general DIE Dragoș Diaconescu.
În același caz sunt cercetați în stare de libertate vicepreședintele Băncii Române de Dezvoltare (BRD) Alexandru Claudiu Cercel-Duca și directorul suspendat al Fondului Național de Garantare a Creditelor pentru IMM-uri, Aurel Șaramet.
"Având în vedere numărul actelor materiale duse la bun sfârșit sau executate parțial, cercul relațional menționat, prejudiciul creat, cât și faptul că prin activitatea infracțională grupul a cuprins peste 80% din sistemul bancar românesc și o parte importantă a instituțiilor statului, grupul Mihai Stan - Daniel Ruse își câștigă prin amploarea sa un loc aparte în cazuistica penală", notează procurorii DIICOT în documentul prin care cer arestarea celor 33 de persoane.
Potrivit DIICOT, în perioada 2010-2012 membrii grupului infracțional organizat au realizat beneficii financiare substanțiale prin fraude bancare, respectiv obținerea sau încercarea de a obține un număr de 40 de credite de la 16 unități bancare de pe teritoriul României, prin utilizarea unor documente falsificate.
0 comments :
Trimiteți un comentariu