ASF nu a indentificat vreo culpă instituțională a BCR în cazul fraudei de la Harinvest, având în vedere că banca a respectat reglementările de piață în vigoare, potrivit BCR, care arată că nu a cunoscut și nu a profitat de pe urma "neregularităților produse în relația Harinvest cu clienții săi".În cazul fraudei, brokerul Maria Voinea de la Harinvest ar fi vândut acțiunile din portofoliile a 48 de clienți pentru a acoperi pierderile rezultate din tranzacționarea de produse structurate emise de Erste și SSIF Broker. BCR și SSIF Broker au fost contraparte în tranzacții derulate de brokerul de la Harinvest.
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a decis, luni, să sesizeze DIICOT pentru manipularea pieței de capital de către un fost broker de la BCR și în legătură cu suspiciuni legate de trei angajați ai băncii, a amendat cu 10.000 lei directorul general al Depozitarului Central și cu 7.000 lei patru angajați ai SSIF Broker, în cazul Harinvest. Măsurile și sancțiunile au fost decise la finalul operațiunilor de control derulate la BCR, SSIF Broker și Depozitarul Central în privința implicării acestora în cazul fraudei de la casa de brokeraj Harinvest din Râmnicu Vâlcea.
"ASF nu a identificat vreo culpă instituțională, având în vedere faptul că BCR a respectat și în mod factual, și din perspectivă legală, reglementările de piață în vigoare. Nici BCR, nici angajații săi nu au luat parte la frauda Harinvest; tranzacțiile s-au derulat cu un broker autorizat și reglementat, aplicându-se comisioanele uzuale pentru tranzacții standard pe piață. Casa de brokeraj Harinvest a indus în permanență impresia că solicita lichiditate pentru o strategie investițională sofisticată, în numele propriilor săi clienți; în acest context, din nefericire, un angajat al băncii și-a asumat o conduită în afara modelului de afaceri și cu încălcarea normelor interne ale băncii, ceea ce a cauzat concedierea sa de către bancă. BCR nu a cunoscut și nu a profitat de pe urma neregularităților produse în relația Harinvest cu clienții săi", se arată într-un comunicat transmis, marți, de BCR.
Controlul derulat de ASF la BCR a inclus verificarea unor aspecte privind tranzacțiile de tip sell-out (vânzare forțată a unor titluri pentru a obține banii necesari plății altor acțiuni), precum și cele corelate cu acestea, derulate de bancă în perioada aprilie 2012 - noiembrie 2013, având contraparte Harinvest.
"Banca nu poate purta răspunderea de a fi investigat activitatea brokerului Harinvest ori responsabilitatea pentru acțiunile angajaților acestui broker; de altfel, nu ar fi avut calitatea legală de a efectua asemenea investigații și nici acces la informații în acest sens (...) Banca și-a îndeplinit cu prudență și responsabilitate obligațiile legale de notificare a autorității de supraveghere. Banca a acționat în baza reglementărilor proprii și a prevederilor legale, la momentul respectiv neexistând încă informații privind o posibilă fraudă la Harinvest. Odată cu notificarea către ASF, BCR a încetat imediat tranzacționarea cu brokerul. Banca a investigat imediat situația internă și a luat măsuri disciplinare adecvate în momentul descoperirii nerespectării regulilor interne și a modelului de afaceri", se mai arată în comunicatul BCR.
BCR menționează că angajatul concediat a contestat decizia băncii, iar "instanțele de reglementare a relațiilor de muncă" verifică hotărârea.
"Orice angajat care ar încălca reguli interne privind operațiuni de piață ar fi sancționat similar și imediat, fără legătură cu incidente identificate la partenerii de tranzacționare (...) BCR a sprijinit investigația ASF, demonstrând că operațiunile în cauză s-au făcut cu nerespecarea modelului de afaceri al BCR, iar banca nu a urmărit în niciun moment beneficii ilicite în urma acestor tranzacții", mai arată BCR.
Brokerul de la BCR este cel mai probabil Dan Deak, concediat de bancă în urma scandalului Harinvest, izbucnit în luna noiembrie a anului trecut.
În privința SSIF Broker, ASF a aplicat, luni, amenzi în valoare cumulată de 7.000 de lei. Directorul general Grigore Chiș a fost amendat cu 2.000 de lei, sancțiuni similare fiind aplicate și directorului general adjunct, Florica Zoicaș-Ienciu, și reprezentantului compartimentului de control intern Oana Tudor. Un alt reprezentant al compartimentului de control intern, Rareș Florian Bodea, a fost amendat cu 1.000 de lei.
"Controlul derulat de ASF semnalează câteva disfunctionalități de natură formală, care vizează procedurile interne ale companiei sau elemente tehnice ale sistemului. Au fost semnalate abateri minore de la normele legale și reglementările în vigoare ale pieței de capital și, de asemenea, nu au fost găsite slăbiciuni în procedurile interne de protecție a investitorilor și gestionare a riscului, cărora le acordăm o atenție maximă, dupa experiențele nefericite ale trecutului. Vom trata ca atare constatările și sancțiunile aplicate de Autoritatea de Supraveghere Financiară. Mai mult decât atât, subliniem că am remediat deja toate aspectele semnalate, înainte de a fi făcute publice", se arată într-un comunicat transmis, marți, de SSIF Broker.
Brokerul de la Harinvest Maria Voinea este suspectată de DIICOT că a falsificat notificări către Depozitarul Central și în care figura că clienții și-ar fi dat acordul pentru tranzacțiile sell out.
Până la data de 12 martie, la ASF au fost înregistrate 48 de petiții formulate, în mod individual, de către foști clienți ai Harinvest, care reclamă vânzarea frauduloasă de către firma de brokeraj a portofoliului de acțiuni deținute, precum și faptul că banii nu se regăsesc nici în conturile clienților și nici în conturile Harinvest.
"Nu ne putem pronunța cu privire la cuantumul "prejudiciului" având în vedere faptul că la acest moment este vorba despre sume pretinse de persoanele în cauză (potrivit propriilor calcule și evidențe) și nu sume stabilite în mod cert", se arată într-un răspuns transmis de ASF la solicitarea MEDIAFAX.
La jumătatea lunii decembrie, ASF a retras autorizația de funcționare a Harinvest, a aplicat amenzi de 618.500 de lei și a interzis mai multor angajați să mai activeze pe piața de capital între trei și cinci ani. Maria Voinea a fost amendată cu 100.000 de lei de ASF și i s-a interzis să mai activeze timp de cinci ani pe piața de capital. Din totalul amenzilor, firma de brokeraj a fost sancționată cu 338.500 de lei, sumă redusă în partea a doua a lunii ianuarie la 33.850 de lei, autoritatea invocând o eroare de redactare. Valoarea cumulată a amenzilor dictate de ASF a scăzut astfel de la 618.500 de lei la 313.850 de lei.
Vicepreședintele ASF Mircea Ursache afirma în luna februarie că Fondul de compensare a investitorilor trebuie accesat pentru a-i despăgubi pe păgubiții de la Harinvest. Despăgubirile sunt limitate la 20.000 de euro de persoană.
La finalul anului trecut, Fondul dispunea de aproximativ 3,7 milioane euro fonduri pentru compensare, însă poate transfera banii doar dacă ASF a constat că Harinvest nu dispune de resurse financiare pentru restituirea activelor clienților. Fondul poate compensa și dacă o autoritate judiciară a emis o hotărâre definitivă prin care este suspendată posibilitatea investitorilor de a-și exercita drepturile cu privire la valorificarea creanțelor asupra respectivei societăți.
Harinvest este controlată de președintele CA - Veronel Lungu (30,86%), un membru CA, Ion Antonescu (23,05%), și alte două persoane fizice, Valentin Cismaru (23,05%) și Dumitru Crăciunescu (23,04%).
0 comments :
Trimiteți un comentariu