Conturile românilor bogați administrate discreționar au sărit de pragul de 200 mil. lei

Conturile românilor bogați administrate discreționar de managerii de fonduri au depășit pragul de 200 milioane de lei la finalul lunii aprilie, nivel aproape dublu față de începutul anului trecut, semn că a crescut apetitul pentru strategii personalizate de investiții.

Câteva sute de români și-au lasat averile să fie administrate personalizat sub formă de conturi individuale, majoritatea provenind din rândul directo­rilor de middle și top management ai compa­niilor. În rândul clienților se regăsește însă și o asociație de proprietari care a investit de peste trei ani fondul de rulment într-un cont administrat de managerii de la Certinvest, din dorința de a obține un randament superior depozitelor bancare.

Cel mai mare jucător din această piață este societatea Certinvest, care gestionează conturi individuale de 70,1 milioane de lei din partea a 168 de clienți.

„Avem un număr de 168 clienți de conturi administrate, care dețin 216 conturi, cu un activ total de 70 milioane de lei. Profilul de risc al clientului de cont administrat este unul moderat, investițiile fiind orientate în principal spre instrumente cu venit fix. Doar 10% dintre clienții noștri au în portofoliu și o componentă bursieră“, a spus Daniela Vasile, director portofolii private la Certinvest.

Un client atipic al conturilor individuale gestionate de Certinvest este o asociație de proprietari, care a investit de peste trei ani fondul de rulment pentru a obține un randament superior depozitelor bancare. Potrivit directorului Certinvest, randamentul obținut de conturile individuale în ultimul an a fost de circa 8% pentru clienții cu investiții în instrumente cu venit fix. Pentru clienții cu investiții pe bursă randamentul a fost de 24% în ultimele 12 luni. Spre comparație, dobânzile la depozitele bancare sunt de sub 4% pe an, iar indicele BET, principala referință a bursei de la București, a crescut cu 23,6% în ultimele 12 luni.

Certinvest are în plan o creștere de 20% a activelor administrate discreționar în acest an.

Spre deosebire de fondurile mutuale, ce funcționează asemeni unor produse de masă și unde investitorii acceptă fără drept de replică strategia de investiții, conturile indivi­dua­le permit clientului să stabilească cu admi­nistratorul personal o țintă de randament, o strategie de investiții și să își asume riscuri mai mari. Dat fiind că există un prag ridicat de intrare, de peste 100.000 de lei, tipologia investitorului în conturi este diferită de cea a clientului de fond mutual. În fondurile mutuale, unde pragul de intrare este de doar câțiva lei, investesc persoane cu venituri medii, care dispun de economii mici. În fondurile mutuale investesc peste 250.000 de persoane, în timp ce numărul clienților care au deschis un cont individual de investiții este de câteva sute, potrivit estimărilor ZF.

Sursa:
Ziarul Financiar

Autor:
Roxana Pricop