Cum pot să investesc în criptomonede? Ce este un ICO? Ce este un wallet? Când este cel mai bun moment să cumperi? Care este diferența dintre un portofoliu de acțiuni și un portofoliu de criptomonede? Răspunsurile la cele mai frecvente întrebări cu care se confruntă investitorii atunci când vor să cumpere criptomonede și să își transforme monedele virtuale în bani reali.Investiția în criptomonede este una dintre cele mai profitabile variante de investiții din lume. Supriza vine însă din faptul că nu bitcoin este cea mai profitabilă alegere, ci criptomonedele care urmează să fie lansate, prin intermediul procedurii de ICO (Initial Coin Offering). Investiția într-o criptomonedă nouă poate avea randament chiar și de 425.000%.
Piața criptomonedelor depășește 500 de miliarde de dolari, iar investitorii de pretutindeni caută posiblități de a accesa o felie din noul „El Dorado” al lumii.
Specialiștii prezenți la evenimentul „Fenomenul Cryptocurrency în 2018”, organizat de IntelDev Technologies și Omega House, susțin că investiția într-o criptomonedă nouă, care se lansează acum poate avea un randament mai mare decât investiția într-o criptomonedă deja existentă, precum bitcoin sau ethereum.
Cum poți să investești în criptomonede?
Investiția în criptomonede se poate face în două moduri: Cumpărarea unei criptomonede care a fost deja lansată sau investiție în lansarea unei criptomonede noi – ICO (Initial Coin Offering).
În primul caz, investiția se face prin intermediul exchange-urilor. Pentru a putea accesa un astfel de exchange, utilizatorul trebuie să își creeze un wallet ( portofel virtual), care poate fi accesat de către utilizator printr-un cod unic, denumit cheie privată.
Potrivit noilor reglementări, denumite AML (Anti Money Laundering – împotriva spălării de bani), platformele ar trebui să aibă date despre despre clienți – KYC (Know Your Customer – cunoaște-ți clientul).
Unele platforme de exchange, la crearea wallet-ului cer o poză cu cartea de identitate, și un selfie în care utilizatorul trebuie să țină cardul bancar în mână, lăsând la vedere ultimele 4 cifre de pe card, pentru a dovedi că este al său. Nu toate platformele se conformează acestor reglementări.
După ce acest proces de identificare este complet, utilizatorii pot începe să cumpere monede cu bani fiat.
A doua variantă de investiție, este cea într-o monedă digitală care urmează să se lanseze – procedură numită ICO.
Ce este un ICO?
ICO-urile (Initial Coin Offering) reprezintă corespundentul IPO-urilor, utilizat pentru a strânge capital în vederea lansării unei noi monede digitale.
Peste 3,4 miliarde de dolari au fost investiți în 211 ICO-uri lansate cu succes în anul 2017.
ICO-ul este un proces în 3 etape prin care compania dă ocazia posibililor investitori să achiziționeze criptomonede, pentru a-și atinge două praguri de capitalizare denumite „Softcap” și „Hardcap”.
Softcap-ul este primul prag de capital pe care, potrivit specialiștilor, majoritatea ICO-urilor îl ating fără probleme, iar Hardcap-ul reprezintă pragul total de capitalizare pe care își dorește compania să îl acumuleze pentru moneda digitală ce urmează a fi lansată.
Prima etapă din cele trei este denumită „Private sale”. În aceasta, o serie de investitori autorizați și de jucători mari discută cu echipa din spatele criptomonedei și ajung să fie primii care investesc în respectiva monedă digitală.
În etapa următoare, cea de „Pre-sale”, își poate rezerva oricine un număr de monede digitale, printr-un „contract în alb”. Nu toate ICO-urile fac rezervări.
A treia etapă este cea de „Crowdsale” în care oricine poate achiziționa, acesta fiind momentul în care se lansează practic ICO-ul.
„Sunt unele ICO-uri care închid perioada de Crowdsale în 30 de secunde, pentru că sunt foarte bune, au proiecte foarte bine și foarte multă lume se înghesuie să cumpere”, a spus Vlad Stoica, specialist în criptomonede, care a investit în peste 200 de ICO-uri.
Sunt puține ICO-uri care permit investiții direct în fiat. Majoritatea acceptă bitcoin sau ethereum. ICO-urile funcționează pe principiul de „smart contract” al ethereum, ceea ce înseamnă că atunci când se lansează moneda, investitorii din private sale și din pre-sale primesc monede automat în schimbul monedelor pe care le-au investit.
Când o monedă se lansează, ea nu se listează automat pe exchange-uri. Acest proces durează, potrivit specialiștilor.
Pentru majoritatea investitorilor, ICO-urile s-au dovedit a fi cele mai profitabile moduri de a investi în piața de criptomonede. Potrivit statisticilor, moneda ethereum s-a lansat la prețul de 0,314 dolari, randamentul investiției ajungând 2 ani mai târziu la 340.000%.
De asemenea, criptomoneda NEO s-a lansat la prețul de 0,03 dolari, ajungând astăzi la un ROI de 425.000%.
Criterii de investiție în ICO-uri
Se lansează zeci de ICO-uri în fiecare săptămână, iar majoritatea investitorilor caută diferite criterii de diferențiere pentru a specula care dintre acestea vor fi de succes.
„Unul dintre cele mai importante criterii este echipa. Atunci când vezi că în spate este o echipă bună, cu CV-uri impresionante, știi că îți încredințezi banii pe mâna cuiva experimentat”, a atras atenția Vlad Stoica.
Un alt criteriu important este marketingul proiectului. Specialiștii spun că un marketing realizat în mod profesionist este la fel de important ca și o echipă bună.
„Să nu credeți niciodată pe cuvânt pe cineva care vă spune că un ICO va fi de succes. Nu contează dacă vă e mamă, tată, frate sau soră. Mereu trebuie să faceți o investigație pe cont propriu și să urmăriți CV-urile membrilor echipei. Trebuie să fiți atenți pentru că există și fraude. Au fost ICO-uri care aveau în spate profiluri false de Linkedin și după ce au strâns bani, au închis totul și au dispărut cu banii investitorilor”, a avertizat Stoica.
Un alt criteriu important este reprezentat de ideea din spatele proiectului. Fiecare ICO „vinde” o promisiune, aceea că va fi utilizat într-o zi în cadrul unei activități sau pe o anumită piață.
Spre exemplu, un ICO lansat recent pentru o monedă digitală denumită WaBi, promite spre exemplu, o platformă ce se ocupă cu combaterea bunurilor contrafăcute produse pe piețele asiatice.
Investitorii trebuie să verifice, nu în ultimul rând, fișierul listat pe website-ul ICO-ului numit „white paper”.
Acest document conține o descriere a tehnologiei de blockchain din spatele proiectului, a arhitecturii proiectului și a interacțiunii acestuia cu utilizatorii, precum date de pe piață și predicțiile de creștere pentru respectiva criptomonedă.
De asemenea, în acest document sunt înscriși membrii echipei, investitorii și advizorii. Advizorii sunt cei care ghidează strategia monedei în piață.
Ce este wallet-ul și cum poți să îl securizezi?
Wallet-ul reprezintă primul pas pentru a intra în lumea criptomonedelor. Acesta este un portofel electronic, iar accesarea lui se face prin intermediul unui cod, care repezintă cheia privată a utilizatorului.
În momentul în care accesezi un exchange și introduci cheia privată a wallet-ului, acesta ajunge practic în mediul online și devine astfel vulnerabilă la atacuri cibernetice.
Mihai Teodosiu a povestit o întâmplare legată de un exchange pe care l-a folosit și care i-a expus cheia privată la vulnerabilități. „Câteva ore mai târziu am văzut cum mi-a fost hack-uită cheia privată și mi-au fost furate criptomonede”.
Dezvoltatorii de hardware au căutat soluții și au gândit sisteme mai sigure (ex: Nano Ledger S - acesta funcționează ca un stick de memorie care stochează cheia privată. Când introduci acest device în computer, poți folosi cheia stocată ca să accesezi wallet-ul, însă ea nu ajunge în mediul online, ceea ce înseamnă că rămâne protejată și nu este vulnerabilă la atacuri cibernetice)
În cazul în care un utilizator își pierde cheia privată, nimeni nu îi poate reda accesul la ea, iar acel wallet va deveni inaccesibil.
Când este cel mai bun moment să cumperi?
„Nu vindeți când piața e jos. Atunci e momentul să cumpărați”, este unul dintre sloganurile principale ale investitorilor specializați în criptomonede.
În momentul în care un anunț influent din orice colț al lumii sperie investitorii neinformați, care încep să vândă, prețul scade foarte mult și oferă ocazia investitorilor de a obține un profit mare din criptomonede deja lansate pe piață.
Spre exemplu, miercuri, 17 ianuarie, toate criptomonedele erau în scădere cu cel puțin 20%, iar joi, 18 ianuarie, aceleași criptomonede erau în creștere cu cel puțin 15%. Un investitor care a intrat în piață miercuri, a doua zi avea deja randament de 15%-50%, în funcție de criptomoneda în care ar fi investit.
Cea mai populară criptomonedă
Bitcoin a devenit cea mai populară criptomonedă, fiind locul 1 în privința capitălizării de piață, potrivit platformei coinmarketcap.com. Valoarea ei la ora redactării materialului este de 10.300 de dolari, la o capitalizare de piață de 173,8 miliarde de dolari.
În acest moment, sunt emiși în piață 12,5 bitcoini la fiecare 10 minute, iar ultimul bitcoin va fi emis în anul 2140.
Începând de la linii aeriene, hoteluri, școli și până la dezvoltatori imobiliari, bitcoin își face intrarea în piețele de retail ale lumii ca monedă de schimb.
Criptomoneda cu cea mai rapidă creștere în popularitate
Criptomoneda Ripple a fost considerată în urmă cu o lună „următorul bitcoin”, datorită creșterii impresionante, de la 0,25 de dolari la 3,16 dolari în doar două săptămâni.
Popularitatea monedei Ripple a venit în urma anunțurilor făcute de unii jucători mari din piețele financiare ale lumii, precum UBS și MoneyGram, care plănuiesc să utilizeze moneda digitală în propriile lor servicii și produse.
La momentul redactării materialului, moneda Ripple valorează 1,24 de dolari la o capitalizare de piață de 48,2 miliarde de dolari.
Diferența dintre un portofoliu de acțiuni și un portofoliu de criptomonede
Trading-ul pe piața criptomonedelor necesită în primul rând „managementul emoțiilor”, o doză mare de răbdare, toleranță la risc, cunoștințe macroeconomice și analiză tehnică a graficelor.
Unii specialiști sunt de părere că analiza graficelor este importantă, însă nu la fel de relevantă ca și în cazul pieței bursiere, deoarece volatilitatea este mult mai ridicată și piața este mult mai sensibilă.
„O monedă nou lansată oferă doar promisiunea că va fi utilizată în mai multe moduri. Investiția în criptomonede nu reprezintă achiziție de acțiuni”, a spus Teodosiu.
Dacă în cazul investițiilor pe piața bursieră există multe reglementări și diferite instituții care garantează siguranța investiției, în cazul criptomonedelor nu există garanții, de aceea este foarte importantă o analiză temeinică înainte de a investi.
„Nu investiți decât bani pe care vă permiteți să îi pierdeți”, a adăugat acesta.
Piața este condusă de două emoții: lăcomie și frică
Piața criptomonedelor este volatilă și vulnerabilă, iar aceste slăbiciuni vin cel mai mult din lipsa de educație a celor care devin investitori din entuziasm, fără a se documenta înainte, și ajung să fie ghidați de frică în cazul unui picaj.
Fluctuațiile de preț din cauza dezechilibrului dintre cerere și ofertă, vizibil pe orice piață, este mult mai evident în cadrul criptomonedelor pentru că totul se poate schimba în câteva zeci de minute.
Această piață este condusă de două emoții: lăcomie și frică.
„Nu vindeți când piața e jos, așa cum a fost miercuri. Acela este un moment bun să cumpărați”, a spus fondatorul IntelDev Technologies, companie care oferă educație și consultanță în domeniul criptomonedelor și al blockchain-ului.
După fiecare prăbușire a pieței, ghidată de frică, urmează un boom ghidat de lăcomie. Sunt două exemple clare în piață, iar specialiștii se referă la ele ca – septembrie 2017 și ianuarie 2018. În septembrie, la fel ca și în ianuarie, o serie de știri care transmiteau o posibilă dorință din partea unor state de a reglementa piața criptomonedelor, a speriat investitorii care au vândut cât de repede au putut.
După ce a trecut această perioadă, investitorii au devenit lacomi și au crescut cererea, care a dus la o creșteri de până la 50% pentru unele monede.
„Este ca un bulgăre de zăpadă care odată ce a fost generat se rostogolește și devine din ce în ce mai mare”, adaugă el.
Niciun guvern nu poate interzice/elimina bitcoin total
„Niciun guvern nu poate interzice sau elimina total bitcoin deoarece acesta reprezintă o tehnologie. Autoritățile pot doar reglementa modul de tranzacționare”.
Cea mai populară paradigmă este aceea că „Bitcoin este folosit de infractori”.
„Dolarii, euro, petrolul și chiar pantofii sunt folosiți ca monedă de către infractori. Le interzicem pe toate acestea?”, spune Teodosiu.
Toate exchange-urile au început să ia măsuri în conformitate cu reglementările AML ( n.r: Anti-money laundering – împotriva spălării de bani). Acestea includ noțiuni precum KYC (n.r: Know your customer – cunoaște-ți clientul), ceea ce obligă exchange-urile să ceară o serie de date personale utilizatorilor care își creează wallet-uri pe platforma lor.
Tehnologia Ethereum și „smart contract”
Tehnologia monedei digitale denumite ethereum are la bază un concept denumit „smart contract”, motiv pentru care mai multe companii iau în considerarea adoptarea acestui blockchain în activitatea lor.
Smart contract-ul reprezintă un schimb servicii – monede care se derulează automat într-un mod direct proporțional.
Spre exemplu, dacă stabilești cu o firmă de marketing că le vei plăti 10 bitcoini pentru ca pagina ta de Facebook să ajungă la 10.000 de urmăritori în 3 luni, contractul este înscris în blockchain. Atunci când pagina ajunge, spre exemplu, la 5.000 de urmăritori, contractul trimite către firma de marketing 5 bitcoini.
Cum poți mina criptomonede?
Minerii sunt cei care, prin intermediul computerelor și al echipamentelor decriptează și validează tranzacțiile.
Codurile pe care le decriptează sunt generate automat, plecând de la codurile scrise inițial de developerii bitcoin.
Specialiștii consideră că profitabilitatea minatului este mai mare atunci când minezi criptomonede mai mici acum, dar cu potențial de creștere, deoarece o monedă cu o valoare ridicată precum bitcoin-ul presupune costuri de minare foarte ridicate și o perioadă de minare foarte mare.
0 comments :
Trimiteți un comentariu