Șeful Consiliului de Supraveghere BCE trage un semnal de alarmă: Cele mai mari bănci din regiune nu sunt pregătite pentru creșterea creditelor neperformante

Banca Centrală Europeană (BCE), supraveghetorul bancar din Europa, avertizează marile bănci din regiune că nu sunt suficient de pregătite pentru o posibilă creștere a creditelor neperformante, ca urmare a efectului pandemiei, conform Financial Times.

Andrea Enria, președintele consiliului de supraveghere al Băncii Centrale Euro­pe­ne, a declarat, în cadrul Financial Times Global Banking Summit, că deficiențele de pregătire a băncilor pentru o creștere a îm­pru­muturilor neperformante este un factor care ar trebui luat în considerare în contextul deciziei de a le permite să reia plățile divi­dendelor și să răscumperea acțiunilor.

BCE a ordonat băncilor din zona euro să oprească toate dividendele și să răscum­pere acțiuni pentru a economisi 30 mld. euro de capital în luna martie, la scurt timp după ce pandemia a ajuns în Europa. De atunci, sec­torul a făcut presiuni puternice pentru ca băncilor mai puternice să li se permită să reia distribuțiile de capital la începutul anului viitor.

Andrea Enria a declarat că „există o dez­batere intensă“ la BCE cu privire la reluarea plăților către acționari. El a spus că perspectivele macroeconomice vor fi, de asemenea, un factor în decizia sa, care urmează să fie anunțată după ce BCE își va pu­blica noile previziuni pentru 2023 pe 10 decembrie.

„Vom ieși cu o scrisoare către băncile care se află sub supravegherea noastră, în care vom evidenția unele aspecte pe care dorim să le abordeze în ceea ce privește riscul de credit“, susține Andrea Enria. Această acțiune este așteptată să fie anun­țată de BCE vineri.

BCE a avertizat băncile că, într-un sce­nariu sever, s-ar putea confrunta cu 1,4 mld. euro în plus la credite neperformante, mai mult decât în criza din 2008.

Președintele Consiliului de Supraveghere al BCE a declarat că banca centrală va „provoca băncile“ să vină cu „proiecții fiabile care să asigure că pot face față unei creșteri a creditelor neperformante și că au într-adevăr suficient spațiu pentru a relua propriile plăți către propriii acționari“.

El a mai spus că băncile din zona euro au fost împărțite în „trei grupuri“: un grup a reevaluat fiecare client individual, având în vedere deteriorarea preconizată a riscului de credit; un al doilea grup a luat dispoziții generale considerabile fără a identifica cu precizie ce clienți sunt expuși riscului de neplată; iar un al treilea grup a adoptat o abordare de tipul „să așteptăm și să vedem ce se întâmplă“.

Raportul de stabilitate financiară al BCE susține că băncile ar putea întâmpina un al doilea val de pierderi din împrumuturi, mai ales dacă guvernele își retrag garanțiile la împrumut și moratoriile datoriilor înainte ca economia să își revină pe deplin.

Andrea Enria susține că există anumite riscuri pentru băncile care nu au luat suficiente provizioane în fața unei creșteri a împrumuturilor neperformante, care ar putea să le facă incapabile să susțină recuperarea economică.

În această săptămână, Autoritatea Bancară Europeană (ABE) a declarat că va reintroduce măsuri care să ofere băncilor mai multă flexibilitate în modul în care asigură împrumuturi supuse toleranței Covid-19. Dar ABE a subliniat necesitatea raportării responsabile a riscurilor care apar.

Sursa:
Ziarul Financiar