Când imperiul financiar britanic Greensill Capital, unul dintre principalii furnizori de finanțare pentru lanțurile de aprovizionare, a încercat să forțeze în justiție un obscur asigurător australian să nu-și retragă gajul, a avertizat că prăbușirea operațiunilor sale va pune în pericol locurile de muncă a 50.000 de oameni în întreaga lume. N-a putut împiedica dezastrul.Un scandal și un faliment mai târziu, un om cu o funcție de top și-a pierdut deja poziția. Este vorba de Eric Varvel, directorul diviziei de management de active a gigantului Credit Suisse, finanțator al Greensill. De asemenea, grupul elvețian a anunțat că se așteaptă la default-uri într-o serie de fonduri de 10 miliarde de dolari administrate împreună cu Greensill pentru firme din lanțurile de aprovizionare și că investitorii au început deja să amenințe cu procese. Varvel este executivul cu cea mai mare funcție de la Credit Suisse pedepsit din cauza scandalului fondurilor Greensill. Însă el nu va rămâne fără loc de muncă. Se va concentra în continuare pe poziția sa de CEO al Credit Suisse Holdings (SUA) și de președinte al diviziei de investiții.
Pentru alții, problemele ar putea fi mult mai grave. Credit Suisse a înghețat fonduri de investiții de 10 miliarde de dolari care alimentau cu cash Greensill Capital. Greensill este finanțatorul unor tranzacții de amploare făcute de omul de afaceri britanic Sanjeev Gupta, supranumit salvatorul oțelului deoarece s-a specializat în achiziționarea de oțelării și alte fabrici industriale cu probleme. Cu bani de la Greensill, la care a fost și investitor, Gupta a cumpărat mai multe oțelării europene ale ArcelorMittal din România, Cehia și alte patru state.
Creditele au fost garantate cu active deținute de omul de afaceri în Australia. Cu cel mai mare creditor al său în insolvență, Gupta a pierdut accesul la cea mai mare sursă de finanțare, iar capacitatea sa de a mai face afaceri este pusă la îndoială, potrivit Bloomberg. Presa britanică scrie că colapsul Greensill pune în pericol 5.000 de locuri de muncă din industria oțelului din Marea Britanie. Grupul Liberty Steel, tot al lui Gupta, deține acolo 12 oțelării. În Germania, mai multe orașe care și-au investit economiile într-o bancă a Greensill riscă să piardă 500 de milioane de euro. Reuters scrie că această criză ar putea însemna pierderi pentru mai multe bănci și companii de asigurări care au făcut afaceri cu creditorul britanic. Există, de asemenea, și posibilitatea apariției unor scandaluri politice.
În Scoția, de exemplu, guvernul a furnizat asistență financiară pentru uzina de aluminiu Lochaber, preluată de Gupta, care în Marea Britanie a fost descris ca posibilul salvator al industriei oțelului. Pentru parlamentarii britanici dornici să vadă redresându-se industria oțelului, finanțarea directă a lanțurilor de aprovizionare părea soluția perfectă.
În 2012, premierul de atunci David Cameron a anunțat un program de finanțare a lanțurilor de aprovizionare conceput pentru alimentarea mai rapidă cu bani a companiilor mici. Australianul Lex Greensill, omul din spatele imperiului care-i poartă numele, a fost consilier al guvernului britanic pentru acest program și, în 2017, a primit titlul de comandant al Imperiului Britanic pentru serviciile aduse economiei.
Între timp, Cameron a fost răsplătit devenind acționar și consilier la Greensill. Lui Gupta i-a plăcut să se joace cu sumele mari și cu riscul. Fost trader de mărfuri, el conduce GFG Alliance, o colecție de entități pe care le deține împreună cu alți membri ai familiei.
O mare parte din afacere, care se întinde de la oțel și aluminiu la energie regenerabilă, a fost construită într-un ritm vertiginos, omul de afaceri cheltuind 6 miliarde de dolari în cinci ani pentru o serie de tranzacții și investiții din Scoția și până în Carolina de Sud. Țintele erau în mare parte active vechi, nedorite, uneori afaceri muribunde, care aveau nevoie de investiții semnificative. Puterea de foc i-a furnizat-o Greensill. Gupta declara pentru Bloomberg în octombrie că Greensill este cel mai mare creditor al companiei.
Legăturile dintre Greensill și Gupta s-au dovedit, în cele din urmă, a fi punctul central al al unei anchete a BaFin, agenția de supraveghere a pieței financiare din Germania. Un audit realizat de KPMG a găsit nereguli cu privire la modul în care Greensill Bank, bancă germană, unde mai multe orașe germane și-au investit economiile, a înregistrat anumite active legate de Gupta. Una dintre cele mai grave constatări a fost că banca a înregistrat creanțe pentru tranzacții care nu au avut loc încă, dar care au fost contabilizate ca și cum ar fi fost deja făcute.
Presiunile create de BaFin au fost un factor care a determinat Greensill să caute cumpărători pentru expunerea sa la Gupta la începutul acestui an. Credit Suisse, se pare, a venit la Greensill pentru această chestiune, au spus oameni apropiați situației. Probleme cu împrumuturile date de Greensill au început să apară anul trecut. Mai multe companii care s-au împrumutat prin fonduri Credit Suisse, prin intermediul Greensill, s-au prăbușit, inclusiv NMC Health, Agritrade International și BrightHouse. Greensill a intrat în faliment pe 8 martie.
Niciun comentariu:
Trimiteți un comentariu