Mario Draghi, președintele Băncii Centrale Europene, s-a implicat direct în scandalul în care se scufundă banca italiană Monte dei Peschi di Siena, cea mai veche din lume, făcând o vizită neanunțată în Italia pentru a discuta cu ministrul de finanțe înainte ca acesta să răspundă la întrebările parlamentarilor legate de această problemă.Ca guvernator al Băncii Italiei între 2005 și 2011, Draghi a fost responsabil cu supravegherea sistemului bancar italian când au început problemele băncii Monte dei Peschi, care și-a slăbit capitalul prin achiziția costisitoare și dubioasă a rivalei mai mici Antonveneta în 2007, cu puțin înainte de izbucnirea crizei financiare globale, dar când apăruseră deja semne rău prevestitoare, scrie agenția Thomson Reuters.
Antonveneta a fost achiziționată de la banca spaniolă Santander cu prețul "nebunesc" de nouă miliarde de euro, cu 60% mai mare decât cel plătit de grupul spaniol cu doar două luni înainte când a ajutat la tranșarea ABN Amro împreună cu RBS și banca belgiană Fortis. Corriere della Sera scrie că banca italiană a semnat un acord neoficial cu Santander pentru a "umfla" prețul plătit și pentru a împărți câștigul adus de achiziția controversată.
Procurorii italieni investighează acum de ce Monte dei Peschi a plătit atât de mult și verifică acuzații de corupție legate de cumpărarea Antonveneta.
Criticii susțin că Banca Italiei ar fi trebuit să împiedice achiziția. În apărarea sa, instituția argumentează că nu are puterea de a spune că un preț este prea mare. Tot ce putea face a fost să insiste ca Monte dei Peschi să strângă mai mult capital, ceea ce a și făcut.
Au ascuns pierderi pentru a primi bani de la guvern
Dar scandalul a început după ce banca, cu o istorie de 500 de ani, a fost acuzată că a ascuns pierderi potențiale de până la 720 milioane de euro legate de tranzacții cu produse financiare derivate efectuate înainte ca banca să obțină primul ajutor financiar din partea statului de care avea nevoie pentru a supraviețui crizei financiare. Aparent, cu aceste tranzacții managementul de atunci al băncii a vrut să acopere alte pierderi.
Un fost director al Monte dei Peschi a declarat pentru publicația italiană, sub rezerva anonimatului, că a fost concediat după ce l-a avertizat pe directorul executiv al instituției, Antonio Vigni, de pericolele pe care le pot aduce aceste tranzacții, în care sunt implicate Deutsche Bank și Nomura, două dintre cele mai puternice bănci din lume. Două dintre afaceri au fost denumite "Santorini" - nume poate neinspirat deoarece este cel al unei insule devastate de cea mai mare erupție vulcanică din istoria înregistrată a omenirii - și Alexandria.
"Am spus tuturor că Alexandria este un monstru adormit care se va trezi curând", a spus sursa citată.
Toți știau, dar nimeni nu recunoaște
Apărarea Deutsche Bank pentru implicarea în tranzacții este că a cerut și a primit confirmare de la managementul Monte dei Peschi că auditorii și autoritățile știu despre ce este vorba. Nomura susține că afacera la care a fost parte a fost aprobată de boardul băncii și de președintele acesteia și verificată de firma de audit KPMG. Banca italiană neagă că boardul și-ar fi dat aprobarea.
Aceste tranzacții complexe au ieșit la lumină după ce noua conducere a băncii a găsit într-un seif secret, în octombrie anul trecut, un schimb de corespundență între Nomura și Monte dei Peschi. Instituția a informat imediat Banca Italiei și autoritățile judiciare. Dar informații despre această descoperire au început să se scurgă în presă în ultimele două săptămâni, declanșând o imensă furtună politică.
Banca Italiei a anunțat săptămâna trecută că nu a știut despre "adevărata natură" a contractelor cu derivate decât după ce noul management al Monte dei Peschi a găsit corespondența ascunsă, notează Financial Times. Dar un raport intern al bănci centrale, văzut de presa italiană, detaliază cum o echipă de inspectori ai instituției și-a dat seama de natura riscantă a contractelor cu ocazia unor vizite efectuate la bancă între mai și august 2010.
Monte dei Peschi, la presiunea presei, a recunoscut că tranzacțiile cu derivate au forțat-o să ceară ajutor suplimentar, dar a insistat că nu există dovezi că în spatele achiziției rivalului local se ascund infracțiuni de corupție. Săptămâna trecută banca a acceptat să împrumute 3,9 mld. euro de la stat, provocând o furtună politică în care guvernul premierului Mario Monti și Banca Italiei sunt acuzați că nu și-au îndeplinit îndatoririle de supraveghetori pe costul contribuabililor.
Banca Italiei acuză lipsa de putere
Fabrizio Viola, director executiv adus în urmă cu un an la Monte dei Peschi pentru a repune banca pe picioare, a spus că investigațiile au demonstrat că "mărimea și structura portofoliului nu sunt compatibile cu cele ale unei bănci comerciale".
Un oficial din guvernul italian a afirmat pentru Financial Times că Draghi a venit in Italia pentru a discuta cu ministrul de finanțe Vittorio Grilli despre rolul jucat de banca centrală în supravegherea Monte dei Peschi după 2010, anul "descoperirii" riscului tranzacțiilor dubioase.
Două surse apropiate Băncii Italiei au declarat că Draghi, ca guvernator al băncii centrale italiene, a ordonat ca banca să fie supravegheată mai atent, inclusiv vizita din 2010. Cele două persoane au spus că "persuasiunea morală" a Băncii Italiei a dus la înlocuirea de anul trecut a conducerii Monte dei Peschi deoarece banca centrală nu are puterea de a concedia manageri.
Furtuna politică
Cu alegerile generale la o distanță de doar câteva săptămâni, controversatul politician Silvio Berlusconi pare principalul câștigător din disputele politice care alimentează scandalul Monte dei Peschi. Tabăra fostului premier a atacat Partidul Democrat (PD) al lui Pierluigi Bersani, care conduce în sondajele de popularitate, pentru relațiile acestuia cu banca. Criticat este și premierul Monti pentru bailout-ul acordat băncii.
Scandalul nu va fi, probabil, suficient pentru a-l readuce pe Berlusconi la conducerea guvernului, dar ar putea preveni ca o coaliție Bersani-Monti să conducă țara cu o majoritate solidă în parlament. Astfel, temerile legate de instabilitatea politică din Italia ar putea reveni pe piețele de finanțare internaționale, cu repercusiuni asupra statelor mai vulnerabile din zona euro. PD controlează 38% din acțiunile Monte dei Peschi, iar Siena, orașul în care banca își are baza, este una dinre princupalele fortărețe ale partidului. Draghi va deveni cel mai puternic bancher al lumii după ce BCE va deveni supraveghetorul unic al sistemului bancar din zona euro.
Un nou scandal bancar este pe cale să izbucnească în Marea Britanie
Banca britanică RBS, controlată de stat, a pus deoparte 250 milioane de lire sterline pentru bonusuri aferente anului trecut acordate angajaților diviziei de investiții, puternic implicată în scandalul manipulării dobânzilor Libor, scrie Bloomberg.
Bonusurile pentru 2011 au totalizat 390 milioane de lire sterline. Însă banca se pregătește să plătească o amendă de 500 mil. lire sau chiar mai mare către autoritățile de reglementare din SUA și Marea Britanie pentru ca acestea să renunțe la acuzații legate de implicarea diviziei de investiții în manipularea Libor. Alte două mari bănci, UBS și Barclays, au fost amendate din același motiv, cu 1,5 miliarde dolari respectiv 290 mil. lire sterline.
0 comments :
Trimiteți un comentariu