Aproape 60% dintre clienții unei bănci cipriote prezintă un grad ridicat de risc în ceea ce privește spălarea de bani, iar aproape o treime din situațiile deponenților băncilor din Cipru cuprind erori, potrivit unui raport de audit apărut în presa cipriotă, preluat de EUobserver.Site-ul cipriot stockwatch.com.cy a publicat un rezumat al raportului, realizat în aprilie la solicitarea miniștrilor Finanțelor din zona euro de Moneyval, departament al Consiliului Europei, în colaborare cu compania americană de consultanță Deloitte.
Astfel, raportul acuză băncile din Cipru că nu au luat măsuri suficiente pentru a preveni spălarea de bani și alte afaceri ilicite, prezentând deficiențe serioase în această privință.
Studiul se referă la șase bănci cipriote, cu depozite de peste 2 miliarde euro fiecare. De asemenea, raportul analizează situațiile a 90 de mari debitori, cu împrumuturi în derulare în valoare totală de 16 miliarde euro, și a 180 de deponenți mari, cu un total de 8 miliarde euro în conturi. Acestora li se alătură 120 de clienți selectați aleator.
În privința relațiilor de afaceri cu potențiali escroci, în raport se constată că 10% dintre clienții analizați snut "persoane expuse din punct de vedere politic". În cazul uneia dintre bănci, 58% dintre clienți prezintă un grad ridicat de risc în ceea ce privește spălarea de bani.
Autorii raportului notează că au obținut aceste informații printr-o verificare simlpă a bazelor de date comerciale, deși băncile nu au reușit să detecteze problemele.
În privința gradului de informare a băncilor în privința clienților cu care lucrează, Deloitte a constatat că 27% din dosarele deponenților din Cipru și 11% din fișele debitorilor "prezintă informații imprecise privind clientul și proprietarul".
Raportul arată că băncile se bazează în cazul a 75% din afacerile internaționale pe intermediari - firme, avocați sau contabili care lucrează în serviciul titularilor reali ai conturilor.
În privința "structurilor complexe" - atunci când titularul unui cont este o firmă cu trei sau mai multe rânduri de intermediari înainte să se ajungă la proprietarul real - băncile au efectuat verificări adecvate în numai 9% din cazuri.
Totodată, băncile din Cipru au efectuat în perioada 2008-2012 numai 4 anchete interne privind spălarea de bani în privința clienților incluși în eșantionul selectat de autorii raportului. În perioada 2008-2010, băncile nu au raportat nicio tranzacție suspectă către autorități, urmând un caz în 2011 și câteva anul trecut.
Deloitte a identificat însă 29 de tranzacții suspecte doar în ultimele 12 luni, descriind unele dintre acestea drept "cazuri foarte convingătoare".
"Analiza Deloitte expune deficiențe sistemice în implementarea de măsuri preventive de către instituțiile auditate", se spune în pasajele din raport apărute în presă, unde se precizează că băncile cipriote nu par să știe când au de-a face cu clienți care prezintă un grad ridicat de risc.
Cipru a obținut un acord de finanțare externă de 10 miliarde euro de la UE și FMI, destinat în principal recapitalizării sistemului bancar, care va fi finanțată parțial și prin accesarea a până la 60% din depozitele care depășesc plafonul de garantare din UE, de 100.000 de euro.
0 comments :
Trimiteți un comentariu