Procurorii americani au pus sub acuzare un operator costarican de schimb de monedă digitală pentru că a ajutat infractori din întreaga lume să spele fonduri de peste șase miliarde de dolari care au legătură cu fapte variind de la furt prin carduri de credit false la pornografie infantilă. Procurorii au descris cazul ca fiind una dintre cele mai mari operațiuni de spălare de bani descoperită vreodată.Rechizitoriul descrie un sistem online complex stabilit în Costa Rica de compania Liberty Reserve astfel încât să le permită infractorilor să mute fondurile obținute din fraude cu carduri de credit, scheme piramidale online, pornografie infantilă și alte fapte ilegale fără a fi detectați de autorități, scrie The Wall Street Journal.
Liberty Reserve, înființată în 2006, „a fost banca preferată a lumii criminale“, spun procurorii. Mecanismul a permis spălarea banilor prin intermediul a 55 de milioane de tranzacții înainte de a fi închis la începutul acestei luni. Compania are aproximativ un milion de utilizatori în întreaga lume, dintre care 200.000 sunt în SUA.
„Liberty Reserve a ajuns unul dintre principalele mijloace prin care cyber-criminalii din întreaga lume distribuie, păstrează și spală câștigurile din activitățile ilegale“, potrivit documentelor înaintate unei instanțe de judecată din New York, notează agenția Thomson Reuters.
Procurorii au anunțat că au arestat cinci, printre care fondatorul companiei Arthur Budovsky, din cele șapte persoane avute în vedere în acest caz în Spania, Costa Rica și SUA și le-au acuzat de desfășurare de afaceri de transfer de bani fără licență. Autoritățile americane vor să ceară extrădarea celor arestați în străinătate. Conturile bancare ale firmei și domeniile de internet asociate cu aceasta au fost sechestrate.
Potrivit rechizitoriului, Liberty Reserve a facilitat mai multe tipuri de activități criminale, permițând infractorilor să efectueze tranzacții prin intermediul monedei digitale „LR“. Mecanismul este unul lipsit de transparență, iar compania a ajutat utilizatorii să rămână anonimi și de negăsit.
Un mod la îndemâna oricui de a spăla bani
În cazul Liberty Reserve, o tranzacție începe cu o persoană deschizând un cont cu nume și adrese false, uneori cu conotații infracționale precum „Cont de hacker“ sau „Hackerii ruși“. Persoana transferă bani reali unor operatori de schimburi valutare din diferite țări, printre care Rusia și Nigeria, pentru ca aceștia să convertească banii în monedă „LR“. Fondurile virtuale intră apoi în contul constituit la Liberty Reserve de persoana respectivă. Infractorul poate cumpăra droguri, coduri furate de carduri de credit sau altceva transferând banii virtuali în contul vânzătorului constituit tot la Liberty Reserve. Vânzătorul poate schimba în bani reali ce are în cont prin intermediul operatorilor de schimb valutar.
Liberty Reserve percepea un comision de 1% pe transferurile de „LR“ și un „comision privat“ de 75 de cenți pe tranzacție pentru a ascunde datele conturilor.
Utilizarea monedelor digitale s-a extins în ultimii zece ani, atrăgând utilizatori variind de la împătimiții jocurilor video care caută să vândă sau să cumpere bunuri virtuale la cei care nu au încredere în sistemele bancare tradiționale.
Acest articol a apărut în ediția tiparită a Ziarului Financiar din data de 30.05.2013
0 comments :
Trimiteți un comentariu