O bancă a transferat din greșeală 1,5 milioane de dolari într-un cont, iar acum nu mai poate să îi recupereze

Credit Suisse, una dintre cele mai importante bănci elvețiene, a transferat în mod eronat 1,5 milioane de dolari în contul unui mic fond de investiții, iar acum riscă să nu îi mai poată recupera, deși a înaintat o acțiune juridică în acest sens, scrie New York Times

Credit Suisse a dat în judecată atât fondul de investiții Galbraith Capital Investment Management, cât și pe managerul acestuia, pentru a-și recupera suma transferată din greșeală. În cadrul unei audieri de luna aceasta în cadrul unui tribunal din New York, un judecător a acceptat cererea băncii elvețiene împotriva fondului de investiții, dar nu și împotriva managerului, Joseph B. Galbraith.

Contactat de reporteri prin e-mail, Galbraith a catalogat acuzațiile aduse de Credit Suisse ”ridicole și aberante”. Locația actuală a lui Galbraith rămâne însă necunoscută, însă se pare că managerul de 42 de ani, care a renunțat în 2011 la cetățenia americană, ar locui împreună cu soția sa în Europa, cel mai probabil la Monaco, conform unor surse apropiate acestuia.

Acțiunea juridică dezvăluie o perspectivă rară asupra modului în care se gestionează tranzacțiile dintre fondurile de investiții și bănci. Transferurile de bani către fondurile de investiții sunt o parte profitabilă din business-ul  bancherilor. Operațiunea face parte dintr-un serviciu cunoscut drept ”prime brokerage”, care cuprinde un pachet mai amplu de operațiuni oferit de bancă către o altă instituție financiară. Prime Brockerage include și creditarea fondurilor și procesarea tranzacțiilor. În general însă, discuțiile dintre fondurile de investiții și bănci sunt rezolvate pe cale amiabilă, rareori ajung în atenția publicului.

Și mai surprinzătoare este perioada lungă de timp în care Credit Suisse a realizat greșeala comisă: suma a fost transferată pe 13 ianuarie 2014, dar abia pe 27 ianuarie banca elvețiană l-a contactat pe Galbraith și fondul de investiții în vederea returnării sumei trimise eronat.

Credit Suisse a transferat în ianuarie 1,5 milioane de dolari către un cont din Toronto al fondului de investiții, deschis la o filială a Royal Bank of Canada. În cadrul procesului, Credit Suisse a anunțat a contactat Royal Bank of Canada pe 5 februarie, pentru a obține banii înapoi. Banca canadiană nu a acceptat însă să returneze cei 1,5 milioane de dolari, pentru că Galbraith a refuzat să aprobe tranzacția, conform documentației depus de banca elvețiană în cadrul acțiunii juridice.

”Este clar că Galbraith ne-a indus intenționat în eroare și nu a vrut niciodată să returneze banii”, se menționează în aceeași documentație.

Sursa:
Ziarul Financiar

Autor:
Ştefan Stan