Frauda de la Credit Suisse: banca n-a reacționat adecvat la repetate abateri de conduită

Credit Suisse nu a tratat adecvat episoadele timpurii de conduită necorespunzătoare ale unuia dintre foștii săi traderi vedetă care ulterior a fost condamnat și închis pentru fraudă, potrivit unui raport al autorității de reglementare a sectorului bancar din Elveția pe care creditorul a încercat să îl blocheze.

„Restructurarea drastică“ din 2012-2015 a condus la schimbări frecvente de personal la unitatea de private banking a Credit Suisse, iar acest lucru a contribuit la agravarea problemei, potrivit unei copii a raportului pe care un grup numit CS Victims l-a postat pe site-ul său web, scrie Bloomberg. Schimbările de la nivelul managementului „au condus, printre altele, la o comunicare și delegare insuficiente a abaterilor lui P.L. și a responsabilităților și sarcinilor supraveghetorilor în ceea ce-l privește pe P.L“, au scris autorii, referindu-se la bancherul condamnat Patrice Lescaudron prin inițialele acestuia. Mai important, au scris autorii, „niciuna dintre părțile implicate nu s-a simțit responsabilă pentru analiza concludentă a episoadelor deja cunoscute“ de abateri.

Apariția raportului este în sine o descoperire, dat fiind că Credit Suisse a apelat la instanțele elvețiene pentru a bloca publicarea acestuia. Lescaudron, care s-a sinucis în iulie, s-a alăturat băncii în 2004, venind din afara industriei. Ca vorbitor de limbă rusă, s-a trezit rapid gestionând peste 1 miliard de dolari pentru unii dintre cei mai mari clienți ai băncii. Francezul a fost unul dintre „cei mai buni trei interpreți“, conform raportului. Însă în 2008 bancherul a început să se confrunte cu pierderi mari. În loc să le spună colegilor, a declarat el instanței în timpul procesului din 2018, a falsificat semnături, a măsluit foi de calcul și tranzacții pentru a câștiga timp în speranța ca va recupera pierderile.

Schema a rămas nedetectată timp de mai bine de șapte ani până când un pariu masiv pe o singură acțiune în SUA în 2015 a eșuat grav și i-a expus frauda. Credit Suisse susține că Lescaudron a fost un lup singuratic care și-a păstrat activitatea criminală secretă față de colegii săi. Fostul său șef a spus la proces că pur și simplu nu știe cum de protocoalele de conformitate ale băncii nu au descoperit frauda.

Sursa:
Ziarul Financiar

Autor:
Bogdan Cojocaru